Регулярное ведение бизнеса, жонглирование различными финансовыми проблемами, одной из самых распространенных из которых является управление потоком монет. Хотя доход имеет решающее значение, он не всегда трансформируется в мгновенные монеты, доступные, особенно когда клиенты тратят время на оплату счетов. Это может создать отверстие в доступных средствах, что затрудняет для групп покрытие цен, трату денег на бум или реагирование на неожиданные желания. Две финансовые стратегии — факторинг векселей и финансирование векселей — могут помочь преодолеть этот разрыв, предоставляя организациям ликвидность, которая им нужна для сохранения конкурентоспособности и развития.
Понимание факторинга счетов-фактур
Факторинг счетов-фактур — это экономический метод, при котором предприятие продает свои неоплаченные счета-фактуры третьей стороне, известной как аспект, со скидкой. В качестве альтернативы предприятие получает большой процент от платы за счет-фактуру авансом, обычно от 70% до 90%. Затем выпуск берет на себя ответственность за сбор общей суммы счета-фактуры с клиента. После того, как клиент заплатит, предприятие получает окончательный баланс за вычетом платы за выпуск.
Этот подход особенно полезен для компаний, которым нужен короткий доступ к наличным деньгам без дополнительных долгов. Преобразуя дебиторскую задолженность в мгновенные средства, компании могут продолжать свою деятельность гладко, даже когда клиенты не спешат платить.
Преимущества факторинга счетов-фактур
- Немедленный денежный поток: Одним из важнейших преимуществ факторинга векселей является мгновенное вливание наличных. Это может быть критически важным для корпораций, сталкивающихся с нехваткой денежных средств из-за длительных фраз оплаты. Вместо того, чтобы ожидать, что клиенты заплатят, группы могут получить право доступа к финансам, связанным в счетах, практически сразу.
- Никаких дополнительных долгов: Факторинг счетов-фактур не загружает долг в баланс. Вместо того, чтобы занимать деньги, корпорации продают актив — свои счета-фактуры. Такой подход может повысить ликвидность без увеличения обязательств, что особенно привлекательно для организаций, стремящихся сохранить надежную финансовую функцию.
- Гибкость: Предприятия могут выбирать, какие счета выставлять и когда, что делает это исключительно гибким вариантом финансирования. Независимо от того, справляетесь ли вы с сезонными колебаниями, внезапными расходами или в действительности выравниваете поток наличных денег, факторинг счетов может быть адаптирован для выполнения уникальных пожеланий.
- Аутсорсинговые коллекции: При факторинге счетов-фактур назначение аккумулирующих счетов переходит к компоненту. Это может сохранить время и активы компаний, позволяя им узнать об основных видах деятельности, таких как доход, реклама и маркетинг, а также поддержка клиентов.
Изучение финансирования по счету-фактуре
В то время как факторинг счетов-фактур подразумевает продажу счетов-фактур, финансирование счетов-фактур едва ли является чем-то необычным. При финансировании счетов-фактур предприятие использует свои неоплаченные счета-фактуры в качестве обеспечения для стабилизации кредита или кредитной линии. Предприятие сохраняет право собственности на счета-фактуры и несет ответственность за сбор платежей от клиентов. Кредитор предлагает развитие суммы счета-фактуры — часто до 85% — и расходы, хобби или плату за поставщика.
Финансирование счетов-фактур часто выбирается через агентства, которые хотят сохранить контроль над отношениями с покупателями и процедурой взыскания. Это дает возможность получить право входа в ценовой диапазон, связанный с дебиторской задолженностью, не передавая обязательство празднованию третьего дня рождения.
Преимущества финансирования по счету-фактуре
- Сохраненный контроль: Одним из ключевых преимуществ финансирования счетов является то, что предприятие сохраняет контроль над своими счетами и отношениями с покупателями. Поскольку организация продолжает манипулировать сборами, она может поддерживать прямой контакт со своими клиентами, что может быть важно для агентств, которые отдают приоритет поддержке клиентов.
- Быстрый доступ к средствам: Как и факторинг векселей, финансирование счетов-фактур обеспечивает быстрый доступ к наличным деньгам, что может быть критически важным для обработки ежедневных операций или извлечения выгоды из возможностей роста. Средства доступны практически сразу после того, как счета-фактуры представлены в качестве обеспечения.
- Никакого влияния на уровень задолженности: Подобно факторингу векселей, финансирование счетов больше не добавляет долгосрочную задолженность в баланс. Это позволяет корпорациям получить доступ к желаемому ценовому диапазону, не влияя на их кредитный рейтинг или не увеличивая их обязательства.
- Гибкость в финансировании: Финансирование счетов может зависеть от точных пожеланий предприятия. Компании могут выбирать, сколько и когда финансировать, что делает его гибкой альтернативой для работы с денежным скольжением.
Выбор между факторингом по счетам и финансированием по счетам
Выбор между факторингом векселей и финансированием векселей зависит от ряда факторов, включая экономическое положение предприятия, клиентскую базу и долгосрочные цели.
- Отношения с клиентами: Если сохранение прямого контакта с клиентами имеет решающее значение, то финансирование счетов может быть лучшим вариантом, поскольку бизнес сохраняет манипуляцию по сборам. Однако, если коммерческое предприятие предпочитает передавать на аутсорсинг сборы и время хранения, факторинг счетов может быть более подходящим.
- Соображения относительно стоимости: Оба варианта содержат сборы, но форма может колебаться. Сборы за факторинг счетов обычно составляют процент от цены счета, в то время как финансирование счетов может также включать в себя хобби на большую сумму. Важно сравнить эти цены и решить, какой вариант более выгоден с точки зрения цены.
- Стабильность бизнеса: Если проблемы с потоком монет распространены, финансирование векселей может захотеть предоставить дополнительное последовательное решение, позволяя предприятию обеспечить постоянный доступ к бюджету. С другой стороны, факторинг векселей может быть более подходящим для групп, стремящихся справиться с периодическими пробелами в потоке монет.
Факторинг счетов-фактур и финансирование счетов-фактур — это мощные механизмы, которые могут помочь компаниям управлять денежным потоком, стабилизировать операции и использовать возможности для роста. Ощущая различия между этими вариантами, корпорации могут делать осознанный выбор, который соответствует их экономическим желаниям и долгосрочным целям. Независимо от того, продают ли они счета-фактуры или используют их в качестве обеспечения, эти стратегии предлагают ценные ответы для корпораций, которые хотят разобраться в сложностях контроля за движением монет и сохранить агрессивный аспект в своей отрасли.
Следите за новостями и обновлениями на ВнутреннийИнсайдер!