Регулярне ведення бізнесу, вирішення різноманітних грошових проблем, одним із найпоширеніших є управління потоком монет. Хоча дохід має вирішальне значення, він не завжди означає миттєву доступність монет, особливо коли клієнти не поспішають оплачувати рахунки. Це може створити відкритість у доступних коштах, що ускладнить групам покриття цін, витрачання грошей на бум або реагування на несподівані бажання. Дві фінансові стратегії — факторинг векселів і фінансування векселів — можуть допомогти подолати цей розрив, надавши організаціям ліквідність, яку вони хочуть, щоб залишатися конкурентоспроможними та розвиватися.
Розуміння факторингу рахунків-фактур
Факторинг рахунків-фактур — це економічний метод, коли підприємство продає свої неоплачені рахунки-фактури корпорації третього рівня, відомої як аспект, зі знижкою. В іншому випадку підприємство отримує великий відсоток комісії за рахунок-фактуру наперед, зазвичай від 70% до дев’яноста%. Потім видача бере на себе відповідальність за збір загальної кількості рахунку-фактури від патрона. Після того, як клієнт сплатить, підприємство отримує остаточний баланс за вирахуванням комісії за випуск.
Цей підхід особливо корисний для підприємств, яким потрібен короткий доступ до готівки без додаткових боргів. Перетворюючи дебіторську заборгованість на миттєві кошти, компанії можуть безперебійно продовжувати свою діяльність, навіть якщо клієнти не сплачують.
Переваги факторингу рахунків-фактур
- Негайний грошовий потік: Однією з найважливіших переваг факторингу векселів є миттєве вливання готівки. Це може бути критично важливим для корпорацій, які мають справу з дефіцитом монет через тривалі фрази нарахування. Замість того, щоб очікувати від клієнтів оплати, групи можуть майже одразу отримати право доступу до фінансів, зазначених у рахунках-фактурах.
- Без додаткових боргів: факторинг рахунків-фактур не завантажує заборгованість на баланс. Замість того, щоб позичати гроші, корпорації продають активи — свої рахунки. Цей підхід міг би підвищити ліквідність без збільшення їхніх зобов’язань, що особливо привабливо для організацій, які прагнуть підтримувати надійну фінансову функцію.
- Гнучкість: Підприємства можуть вибирати, які рахунки виставляти та в який час, що робить це винятково гнучким варіантом фінансування. Незалежно від того, чи справляєтесь із сезонними коливаннями, раптовими витратами чи фактично згладжуючи те, що готівка пливе за потоком, факторинг рахунків-фактур можна пристосувати до виконання унікальних побажань.
- Аутсорсингові колекції: З факторингом рахунків-фактур призначення накопичувальних рахунків переходить до компонента. Це може зберегти час і активи компаній, повідомляючи їм про основні види діяльності, такі як дохід, реклама та маркетинг, а також підтримка клієнтів.
Вивчення фінансування рахунків-фактур
У той час як факторинг рахунків-фактур передбачає продаж рахунків-фактур, фінансування рахунків-фактур навряд чи є надзвичайним. Завдяки вексельному фінансуванню підприємство використовує свої неоплачені рахунки-фактури як заставу для стабільного отримання позики або кредитної лінії. Компанія зберігає право власності на рахунки-фактури та несе відповідальність за отримання платежів від клієнтів. Позикодавець пропонує збільшення кількості рахунків-фактур — часто до 85 % — і витрат, хобі чи гонорару для постачальника.
Фінансування рахунків-фактур часто обирають агентства, які хочуть зберегти контроль над своїми відносинами з покупцями та процедурою збору. Це дає можливість отримати право входу в ціновий діапазон, пов’язаний із дебіторською заборгованістю, не передаючи зобов’язання до святкування третього дня народження.
Переваги фінансування за рахунками
- Збережений контроль: Однією з ключових переваг фінансування за рахунками є те, що підприємство зберігає контроль над своїми рахунками та відносинами з покупцями. Оскільки організація продовжує маніпулювати колекціями, вона може підтримувати прямий контакт зі своїми клієнтами, що може бути важливим для агенцій, які віддають перевагу підтримці клієнтів.
- Швидкий доступ до коштів: Як і факторинг рахунків, фінансування рахунків-фактур забезпечує швидке надходження готівки, що може бути критично важливим для виконання щоденних операцій або використання можливостей зростання. Кошти доступні майже одразу після надання рахунків-фактур як забезпечення.
- Немає впливу на рівень боргу: Подібно до факторингу рахунків, фінансування за рахунками-фактурами більше не додає борг за тривалий період до балансу. Це дозволяє корпораціям отримати допуск до цінового діапазону, який вони хочуть, не впливаючи на їхній кредитний рейтинг і не збільшуючи свої зобов’язання.
- Гнучкість у фінансуванні: Фінансування рахунків-фактур може залежати від точних побажань підприємства. Компанії можуть вибирати, скільки фінансувати, і робити це гнучкою альтернативою для боротьби з готівкою.
Вибір між факторингом рахунків-фактур і фінансуванням рахунків-фактур
Вибір між факторингом векселів і вексельним фінансуванням залежить від ряду речей, які включають економічну ситуацію підприємства, базу покупців і довгострокові бажання.
- Відносини з клієнтами: Якщо збереження прямого контакту з клієнтами має вирішальне значення, фінансування рахунків-фактур може бути кращим варіантом, оскільки бізнес зберігає маніпуляції над зборами. Однак, якщо комерційне підприємство віддає перевагу аутсорсингу зборів і зберігання часу, факторинг векселів може бути більш придатним.
- Розгляд вартості: Обидва варіанти містять заряди, але форма може коливатися. Плата за факторинг рахунків-фактур зазвичай становить відсоток від ціни рахунків-фактур, у той же час фінансування рахунків також може включати хобі на вищу суму. Дуже важливо порівняти ці ціни та вирішити, який варіант є надзвичайно вигідним.
- Стабільність бізнесу: Якщо проблеми з переміщенням монет є звичайним явищем, фінансування векселів може запропонувати додаткове узгоджене рішення, що дозволить підприємству забезпечити постійний доступ до бюджету. З іншого боку, факторинг векселів може бути більш доцільним для груп, які прагнуть мати справу з випадковими розривами монет.
Факторинг рахунків-фактур і фінансування рахунків-фактур — це потужні засоби, які можуть допомогти компаніям маніпулювати ковзанням готівки, стабілізувати операції та шукати можливості для зростання. Відчувши відмінності між цими варіантами, корпорації можуть зробити обізнаний вибір, який узгоджується з їхніми економічними бажаннями та довгостроковими цілями. Незалежно від того, чи ви обираєте продавати рахунки-фактури чи використовувати їх як заставу, ці стратегії пропонують цінні відповіді для корпорацій, які хочуть розібратися в складнощах контролю над монетами та зберегти агресивний аспект у своїй галузі.
Слідкуйте за новинами та оновленнями InternalInSider!